Core Logic > Products
CLIN – system ubezpieczeniowy
CLIN – nowoczesne rozwiązania dla agencji ubezpieczeniowych
Wydajność, elastyczność, nowoczesna technologia, obsługa składek dynamicznych (wszystkie dostępne na rynku) i płaskich, łatwe wdrożenie i szybka integracja z systemami sprzedażowymi oraz księgowymi.
Pełna automatyzacja procesów
Skalowalność i elastyczność
Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami
Szybkość i stabilność
Integracja z dowolnymi systemami
Personalizacja i modułowość
Pełna automatyzacja procesów
Skalowalność i elastyczność
Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami
Szybkość i stabilność
Integracja z dowolnymi systemami
Personalizacja i modułowość
Moduł zarządzania ofertami
System umożliwia przygotowanie ofert (ubezpieczenie komunikacyjne, GAP, assistance, na życie, majątkowe, ochrona prawna, pakiet zdrowotny) dla klientów na podstawie analizy potrzeb klient lub przy pomocy funkcjonalności kopiowania oferty albo wznowienia polisy. Dla nowych i obecnych klientów, użytkownik może rozpocząć nową ścieżkę sprzedażową.
Proces sprzedaży obejmuje wprowadzenie lub weryfikację danych, pobranie zgód wymaganych do ofertowania, przeprowadzenie analizy potrzeb Klienta za pomocą predefiniowanych pytań, wybór i dostosowanie oferty, możliwość ubiegania się o indywidualną zniżkę, zawarcie umowy ubezpieczenia oraz przesyłanie dokumentacji na różnych etapach procesu w ramach predefiniowanych pakietów. Ścieżka sprzedażowa pozwala na sprzedaż ubezpieczeń dla różnych typów klientów, takich jak osoby fizyczne, przedsiębiorcy, spółki osobowe i kapitałowe, oraz dla pojazdów takich jak samochody osobowe, ciężarowe, ciągniki rolnicze i samochodowe, przyczepy oraz naczepy. System obsługuje także przypadki, w których pojazd jest finansowany przez zewnętrzny podmiot niezależny od Klienta. Klient otrzymuje dokumentację niezbędną do zawarcia umowy na różnych etapach procesu.
Użytkownik może wysłać klientowi indywidualny link z informacją o przygotowanej ofercie ubezpieczenia. Klient, korzystając z przesłanego linku, ma możliwość zaznaczenia wymaganych oświadczeń niezbędnych do zawarcia umowy, które są przechowywane w systemie na odpowiedniej ścieżce sprzedażowej. Finalizacja procesu odbywa się poprzez autoryzację formularza za pomocą kodu przesłanego Klientowi w wiadomości SMS.
Moduł wspiera wykonywanie operacji masowych.
Moduł zarządzania ofertami
System umożliwia przygotowanie ofert (ubezpieczenie komunikacyjne, GAP, assistance, na życie, majątkowe, ochrona prawna, pakiet zdrowotny) dla klientów na podstawie analizy potrzeb klient lub przy pomocy funkcjonalności kopiowania oferty albo wznowienia polisy . Dla nowych i obecnych klientów, użytkownik może rozpocząć nową ścieżkę sprzedażową.
Proces sprzedaży obejmuje wprowadzenie lub weryfikację danych, pobranie zgód wymaganych do ofertowania, przeprowadzenie analizy potrzeb Klienta za pomocą predefiniowanych pytań, wybór i dostosowanie oferty, możliwość ubiegania się o indywidualną zniżkę, zawarcie umowy ubezpieczenia oraz przesyłanie dokumentacji na różnych etapach procesu w ramach predefiniowanych pakietów. Ścieżka sprzedażowa pozwala na sprzedaż ubezpieczeń dla różnych typów klientów, takich jak osoby fizyczne, przedsiębiorcy, spółki osobowe i kapitałowe, oraz dla pojazdów takich jak samochody osobowe, ciężarowe, ciągniki rolnicze i samochodowe, przyczepy oraz naczepy. System obsługuje także przypadki, w których pojazd jest finansowany przez zewnętrzny podmiot niezależny od Klienta. Klient otrzymuje dokumentację niezbędną do zawarcia umowy na różnych etapach procesu.
Użytkownik może wysłać klientowi indywidualny link z informacją o przygotowanej ofercie ubezpieczenia. Klient, korzystając z przesłanego linku, ma możliwość zaznaczenia wymaganych oświadczeń niezbędnych do zawarcia umowy, które są przechowywane w systemie na odpowiedniej ścieżce sprzedażowej. Finalizacja procesu odbywa się poprzez autoryzację formularza za pomocą kodu przesłanego Klientowi w wiadomości SMS.
Moduł wspiera wykonywanie operacji masowych.
Moduł zarządzania umowami i polisami
Funkcjonalności modułu obejmują również obsługę procesów posprzedażnych: aneksowanie, wypowiadanie, anulowanie polis, automatyczne wznowienia, wczytywanie polis obcych, archiwizację oraz przesyłanie dokumentów do ubezpieczycieli i systemów fakturowania. Umożliwia generowanie raportów rozliczeniowych, wysyłkę dokumentów do klientów, ewidencję powiązań polis z klientami, zarządzanie zgodami, modyfikacją prowizji za polisę oraz obsługę różnych modeli płatności za składkę. Moduł wspiera także procesy związane z wypowiedzeniami polis OC oraz zwrotami składek. Wszystkie te funkcje zapewniają zautomatyzowane i efektywne zarządzanie procesami ubezpieczeniowymi.
Moduł zarządzania umowami i polisami
Funkcjonalności modułu obejmują również obsługę procesów posprzedażnych: aneksowanie, wypowiadanie, anulowanie polis, automatyczne wznowienia, wczytywanie polis obcych, archiwizację oraz przesyłanie dokumentów do ubezpieczycieli i systemów fakturowania. Umożliwia generowanie raportów rozliczeniowych, wysyłkę dokumentów do klientów, ewidencję powiązań polis z klientami, zarządzanie zgodami, modyfikacją prowizji za polisę oraz obsługę różnych modeli płatności za składkę. Moduł wspiera także procesy związane z wypowiedzeniami polis OC oraz zwrotami składek. Wszystkie te funkcje zapewniają zautomatyzowane i efektywne zarządzanie procesami ubezpieczeniowymi.
Moduł zarządzania umowami i polisami
Funkcjonalności modułu obejmują również obsługę procesów posprzedażnych: aneksowanie, wypowiadanie, anulowanie polis, automatyczne wznowienia, wczytywanie polis obcych, archiwizację oraz przesyłanie dokumentów do ubezpieczycieli i systemów fakturowania. Umożliwia generowanie raportów rozliczeniowych, wysyłkę dokumentów do klientów, ewidencję powiązań polis z klientami, zarządzanie zgodami, modyfikacją prowizji za polisę oraz obsługę różnych modeli płatności za składkę. Moduł wspiera także procesy związane z wypowiedzeniami polis OC oraz zwrotami składek. Wszystkie te funkcje zapewniają zautomatyzowane i efektywne zarządzanie procesami ubezpieczeniowymi.
Moduł rozliczeń z towarzystwami
Po wystawieniu polisy szczegółowe dane, w tym informacje o składce oraz wysokości prowizji, są automatycznie przekazywane do modułu rozliczeniowego. Jednocześnie system umożliwia import plików z towarzystw ubezpieczeniowych, zawierających informacje o opłaceniu składek przez klientów. Podczas importu dane z plików są weryfikowane i porównywane z informacjami w systemie. Po zatwierdzeniu importu system rejestruje wpłaty przypisane do polis i wylicza należne prowizje.
Moduł rozliczeń z towarzystwami
Po wystawieniu polisy szczegółowe dane, w tym informacje o składce oraz wysokości prowizji, są automatycznie przekazywane do modułu rozliczeniowego. Jednocześnie system umożliwia import plików z towarzystw ubezpieczeniowych, zawierających informacje o opłaceniu składek przez klientów. Podczas importu dane z plików są weryfikowane i porównywane z informacjami w systemie. Po zatwierdzeniu importu system rejestruje wpłaty przypisane do polis i wylicza należne prowizje.
Moduł rozliczeń i raportów
Funkcjonalności obejmują generowanie raportów rozliczeniowych składek i prowizji z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz przygotowywanie importów i raportów zgodnych z ich wymaganiami. Moduł umożliwia także automatyczną wysyłkę cyklicznych raportów na wskazane adresy e-mail oraz eksport raportów i zestawień do zewnętrznych systemów ubezpieczycieli. Dodatkowo, użytkownicy mogą modyfikować szablony raportów, dostosowując je do bieżących potrzeb, co zapewnia elastyczność i skuteczne wsparcie procesów analitycznych i rozliczeniowych.
Moduł zarządzania raportami zapewnia łatwe i intuicyjne tworzenie raportów oraz zarządzanie nimi. Umożliwia definiowanie szablonów raportów zarówno przez użytkowników, jak i administratora z wykorzystaniem nowoczesnych technologii. Moduł obsługuje różnorodne typy raportów, w tym raporty dotyczące polis według sprzedawcy, osoby wystawiającej polisę, okresu obowiązywania, daty wystawienia czy kategorii przedmiotów.
Moduł rozliczeń i raportów
Funkcjonalności obejmują generowanie raportów rozliczeniowych składek i prowizji z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz przygotowywanie importów i raportów zgodnych z ich wymaganiami. Moduł umożliwia także automatyczną wysyłkę cyklicznych raportów na wskazane adresy e-mail oraz eksport raportów i zestawień do zewnętrznych systemów ubezpieczycieli. Dodatkowo, użytkownicy mogą modyfikować szablony raportów, dostosowując je do bieżących potrzeb, co zapewnia elastyczność i skuteczne wsparcie procesów analitycznych i rozliczeniowych.
Moduł zarządzania raportami zapewnia łatwe i intuicyjne tworzenie raportów oraz zarządzanie nimi. Umożliwia definiowanie szablonów raportów zarówno przez użytkowników, jak i administratora z wykorzystaniem nowoczesnych technologii. Moduł obsługuje różnorodne typy raportów, w tym raporty dotyczące polis według sprzedawcy, osoby wystawiającej polisę, okresu obowiązywania, daty wystawienia czy kategorii przedmiotów.
Moduł rozliczeń i raportów
Funkcjonalności obejmują generowanie raportów rozliczeniowych składek i prowizji z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz przygotowywanie importów i raportów zgodnych z ich wymaganiami. Moduł umożliwia także automatyczną wysyłkę cyklicznych raportów na wskazane adresy e-mail oraz eksport raportów i zestawień do zewnętrznych systemów ubezpieczycieli. Dodatkowo, użytkownicy mogą modyfikować szablony raportów, dostosowując je do bieżących potrzeb, co zapewnia elastyczność i skuteczne wsparcie procesów analitycznych i rozliczeniowych.
Moduł zarządzania raportami zapewnia łatwe i intuicyjne tworzenie raportów oraz zarządzanie nimi. Umożliwia definiowanie szablonów raportów zarówno przez użytkowników, jak i administratora z wykorzystaniem nowoczesnych technologii. Moduł obsługuje różnorodne typy raportów, w tym raporty dotyczące polis według sprzedawcy, osoby wystawiającej polisę, okresu obowiązywania, daty wystawienia czy kategorii przedmiotów.
Moduł zarządzania klientami
Funkcjonalności modułu obejmują także anonimizację danych klientów, zarówno ręczną na żądanie, jak i automatyczną, zgodnie z predefiniowanymi parametrami. System wiąże produkty ubezpieczeniowe oraz powiązane przedmioty z instancją klienta, umożliwiając ich kompleksowe zarządzanie. Moduł zapewnia dedykowany, przejrzysty widok do zarządzania ewidencją klientów i kontrahentów, co umożliwia intuicyjne zarządzanie relacjami i powiązaniami w systemie.
Moduł posiada komponenty integracyjne do zewnętrznych usług, takich jak LDAP, NIP24.
Moduł zarządzania klientami
Funkcjonalności modułu obejmują także anonimizację danych klientów, zarówno ręczną na żądanie, jak i automatyczną, zgodnie z predefiniowanymi parametrami. System wiąże produkty ubezpieczeniowe oraz powiązane przedmioty z instancją klienta, umożliwiając ich kompleksowe zarządzanie. Moduł zapewnia dedykowany, przejrzysty widok do zarządzania ewidencją klientów i kontrahentów, co umożliwia intuicyjne zarządzanie relacjami i powiązaniami w systemie.
Moduł posiada komponenty integracyjne do zewnętrznych usług, takich jak LDAP, NIP24.
System obsługuje różne rodzaje aneksów, umożliwiając realizację zróżnicowanych procesów. Aneks finansowy uruchamia nową taryfę, pozwala na modyfikację zakresu ubezpieczenia, oblicza ratę za aneks oraz należną prowizję, a także generuje odpowiednie dokumenty na podstawie szablonu dostarczonego przez dane towarzystwo ubezpieczeniowe. Aneks typu rejestracja zmian służy do wprowadzania aneksów wystawionych w zewnętrznych systemach z możliwością dodawania dowolnych załączników. Proces ten aktualizuje dane na polisie, co zapewnia, że przy jej wznawianiu uwzględniane są zmiany wprowadzone ostatnim aneksem. Aneks niefinansowy pozwala na rejestrację zmian, które nie wpływają na wysokość składki. Dodatkowo system obsługuje proces wykupu z leasingu, umożliwiając kompleksowe zarządzanie tego rodzaju transakcjami.
Funkcjonalność wznawiania polis zależy od konfiguracji produktu i jest dostępna przed zakończeniem polisy. Proces wznawiania pozwala na przeniesienie zakresu z wznawianej polisy i kalkulacji nowej oferty, z uwzględnieniem wartości zmiennych, takich jak wartość pojazdu czy przebieg. Oprócz ręcznego wznawiania, dostępna jest opcja automatyzacji poprzez moduł operacji masowych.
Umożliwia zarządzanie ofertą ubezpieczeniową i elastyczne dostosowywanie umowy agencyjnej do zmian rynkowych. Konfiguracja produktów pozwalają na zarządzanie ich dostępnością, modyfikacją ryzyk, parametrów oraz zmianami umowy. Zarządzania promocjami i zniżkami umożliwia ich dopasowanie do konkretnych klientów lub segmentów, co pozwala na lepsze reagowanie na potrzeby rynku.
Umożliwia zarządzanie kampaniami sprzedażowymi oraz wspiera działania marketingowe skierowane do klientów. Dzięki modułowi kampanie mogą być przypisane do wybranych klientów lub grup, co umożliwia bardziej ukierunkowane działania sprzedażowe. Funkcje monitorowania postępów realizacji kampanii pozwalają na bieżące raportowanie wyników, co umożliwia menedżerom podejmowanie decyzji opartych na rzeczywistych danych, a także optymalizację działań marketingowych i zwiększenie skuteczności zespołów sprzedażowych.
Umożliwia kompleksowe zarządzanie informacjami o agentach ubezpieczeniowych, zapewniając zgodność z regulacjami KNF oraz branżowymi wymaganiami prawnymi. Automatyzuje procesy rejestracji, aktualizacji i przechowywania danych, takich jak daty zawarcia umów, statusy oraz szczegóły kontaktowe agentów. Moduł przechowuje kluczowe dokumenty, w tym certyfikaty, zaświadczenia o niekaralności oraz umowy, a także monitoruje realizację szkoleń IDD oraz egzaminów certyfikujących, przypominając o konieczności ich odnawiania. Dzięki automatyzacji i zgodności z wymogami prawnymi, moduł ten minimalizuje ryzyko błędów oraz usprawnia proces zarządzania uprawnieniami do sprzedaży.
Zapewnia elastyczne zarządzanie reklamacji i zwrotami, co jest istotne w sytuacjach takich jak zakończenie leasingu, windykacja, rezygnacja klienta czy podwójna płatność składki. Dzięki automatyzacji procesów rozliczania zwrotów składek, moduł umożliwia szybkie i zgodne z przepisami obsługiwanie tych sytuacji, co zwiększa dokładność i efektywność. Moduł ten wspiera także zgodność z formalnościami prawnymi dotyczącymi zwrotów, co zapewnia lepsze zarządzanie ryzykiem prawnym i operacyjnym.
Usprawnia organizację zadań związanych z wszystkimi procesami ubezpieczeniowymi np. z wystawianiem i akceptacją polis obcych, co pozwala na efektywne zarządzanie procesami i terminami operacyjnymi. System automatycznie przypisuje zadania do operatorów i menedżerów, ustalając harmonogramy realizacji oraz wysyłając przypomnienia o nadchodzących terminach, aby uniknąć opóźnień. Moduł monitoruje realizację zadań na każdym etapie procesu, umożliwiając lepszą kontrolę nad priorytetami i terminowością działań, co zwiększa efektywność operacyjną i zmniejsza ryzyko błędów.
Wspiera działania sprzedażowe nowych operatorów, którzy nie posiadają uprawnień OWFCA, zapewniając automatyczne kontrole zgodności z regulacjami. Moduł umożliwia operatorom przedstawienie ofert na podstawie wcześniej przygotowanej analizy potrzeb klienta. Dzięki temu rozwiązaniu, firmy mogą skutecznie angażować nowych pracowników bez ryzyka naruszenia przepisów.
Automatyzuje proces tworzenia dokumentacji polisowej, umożliwiając generowanie dokumentów PDF na podstawie konfigurowalnych szablonów HTML/CSS. Moduł ten wspiera standaryzację dokumentacji, gwarantując spójność z marką oraz zgodność z regulacjami. Tworzone dokumenty mogą być bezpiecznie archiwizowane w systemie, co ułatwia ich dalsze przechowywanie i udostępnianie w razie potrzeby.
System obsługuje wiele ról użytkowników, dostosowanych do rodzaju wykonywanych czynności. Role te mają przypisany zestaw uprawnień systemowych, które można indywidualnie modyfikować, dodając lub usuwając je poszczególnym użytkownikom. Dodatkowo każdy użytkownik może mieć przypisane uprawnienia do kalkulacji ubezpieczeń w określonych towarzystwach ubezpieczeniowych. Moduł umożliwia zarządzanie faksymiliami użytkownika oraz jego dokumentami pełnomocnictwa.
Umożliwia płynną wymianę danych z innymi systemami, takimi jak systemy CRM, księgowe, bankowe, leasingowe czy zewnętrzne platformy ubezpieczeniowe. Dzięki pełnemu wsparciu API i synchronizacji danych w czasie rzeczywistym, moduł minimalizuje konieczność ręcznego wprowadzania informacji. Wysoki poziom bezpieczeństwa integracji zapewniają uwierzytelnianie JWT i zarządzanie uprawnieniami przez Keycloak, co umożliwia bezpieczną wymianę danych między systemami.
Moduł Szkody to narzędzie do kompleksowego zarządzania procesami ewidencji i obsługi szkód. Umożliwia rejestrowanie szczegółowych informacji, takich jak numer, data, rodzaj i status szkody, z opcją definiowania dodatkowych parametrów.
System wspiera integrację z systemami zewnętrznymi obsługującymi szkody, prowadzi ewidencję w powiązaniu z klientami i polisami oraz umożliwia wyszukiwanie encji szkód. Użytkownicy mogą załączać pliki, wysyłać dokumenty do klientów i korzystać z szablonów dokumentów, które można dostosować do rodzaju szkody. Dzięki tym funkcjonalnościom moduł zapewnia efektywność, automatyzację i sprawną obsługę szkód.
Moduł zarządzania pulami zniżek to rozwiązanie umożliwiające kompleksowe zarządzanie rabatami i zniżkami w systemie. Administrator może łatwo tworzyć, modyfikować i usuwać pule zniżek oraz przypisywać je do wybranych produktów za pomocą intuicyjnego interfejsu.
System zapewnia pełną elastyczność w definiowaniu parametrów zniżek, takich jak ich wartość, okres obowiązywania czy warunki wykorzystania. Zarządzanie pulami zniżek odbywa się w sposób przejrzysty i zorganizowany, co pozwala na szybkie wdrażanie zmian i dostosowywanie ofert do aktualnych potrzeb biznesowych. Moduł ułatwia kontrolę nad polityką zniżkową oraz jej efektywne stosowanie w ramach wybranych produktów lub usług, co wspiera realizację strategii sprzedażowej i promocyjnej.
Umożliwia zarządzania pulą numerów polis przydzieloną przez TU do firmy i rozliczenie tej puli z TU.
Moduł obsługi białych i czarnych list służy do klasyfikacji i kontroli określonych klientów, kontrahentów lub innych podmiotów. Białe listy umożliwiają identyfikację i oznaczanie podmiotów, które są uznane za zaufane. Czarne listy pozwalają na rejestrowanie i zarządzanie podmiotami, które zostały zidentyfikowane jako ryzykowne, nierzetelne lub wykluczone ze współpracy. Administrator może dodawać, usuwać lub modyfikować wpisy na obu listach za pomocą intuicyjnego interfejsu.
W przypadku dużych organizacjia posiadających oddziały moduł ten umożliwia łatwe zarządzania strukturą organizacyjną zarówno na poziomie obsługi podstawowych procesów biznesowych jak i rozliczeń, statystyk i raportów.
Core Logic jako pierwsza firma na rynku dokonała integracji z serwisami kwotacyjnymi PZU I hestia zapewniającymi indywidualizację składki.
